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零股财经网:保险资管赚钱揭密!股票及混合型产品跑输公募,债券、货币型胜

股金融网:揭示保险资产管理中的资金揭示!股票和混合产品出售给公众。债券和货币赢了

2019年的牛市结构给资产管理行业带来了一场盛宴。

去年,上证综指上涨22.3%,深证综指涨幅44.08%,中小企业板块指数上涨41.03%,创业板指数上涨43.79%。

根据银河证券基金研究中心的数据,按照一级分类,2019年公共基金的平均净值从010年增加到10283年,增幅为39.8%。混合基金35.04%,债券基金5.97%,其他基金18.37%,货币市场基金2.47%,QDII基金14.13%。

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2019也是保险资产管理行业的一年。据wind数据统计,股票类、混合型、债券类、货币类等454种保险资产管理产品,243种具有2019年净值增长数据,主要产品类型的平均回报率分别为股票类32.03%、混合型19.44%、债券类7.30%和货币类3.57%。

在统计的200多种产品中,股和混合产品的最高回报率分别为58%和64%,债券的最高回报率为24%,货币的最高回报率为5.85%。

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值得注意的是,由于保险资产管理产品是私募股权产品,没有强制性的信息披露要求,wind只包括各种保险资产管理产品的一些集合产品,大多数特殊账户产品都不包括在内。因此,上述保险资产管理产品远非所有产品,并且上述性能并不代表所有产品的最高水平。据记者简要了解,一家保险资产管理公司拥有部分股产品,收益率超过80%。(注:由于保险资产管理产品的分类可能会发生变化,如果本文产品存在分类偏差等问题,请联系我们)。

从业绩验证数据来看,与公开发行产品相比,保险资产管理产品在股票和混合产品上不如公开发行基金,平均在涨幅票,最高收益率低于公开发行产品。2019年,上市收益排名前五位的活跃股票基金分别是广发双清升级、广发创新升级、广发多元化新兴、华安传媒互联网、银华内需选择。这五种产品的回报率都超过100%。

债券、货币和其他类型的产品是保险资产管理机构的优势。债券型保险资产管理产品的平均收益率比公共基金高1.33个百分点,货币产品的平均收益率相差1.10个百分点,替代产品(其他基金)的收益率领先3.17个百分点。

保险资产管理产品是保险资产管理公司根据市场标准管理的第一批产品。他们的业绩充分显示了保险资产管理的稳健性和渐进性。尤其是在债券市场,保险资金已经深植多年,资源禀赋和风控能力确实出众。

据一家中小保险企业投资业务相关负责人介绍,去年保险资产管理产品和购买资金的总收入很好,中位数在10%以上,各种产品的收入高于公司预期水平。具体来说,公司希望股型产品的回报率不低于8%,混合产品不低于6%,纯债券不低于5.5%。公司购买的纯债券将专注于交易策略,以补充公司擅长的债券配置策略。

63只股票型产品:平均收益32%,最高57.5%

根据现行法规《中国保监会关于加强组合类保险资产管理产品业务监管的通知》(中国保监会[〔2016〕104号),股权产品是指60%以上的资产投资于股权资产的产品。

63股票产品有年度数据,2019年平均为涨幅32.03%,整体业绩低于股票基金,2019年平均回报率超过39%。

从性能最佳的产品竞争来看,63股票保险资产管理产品2019年最高收益率为57.5%,是阳光资产成长的产品选择。此外,许多产品的回报率都在50%以上,包括阳光资产下的产业灵活配置、2种产品的研发和选择、太平洋增长选择

随着时间延长到三年,股票保险资产管理产品整体呈现稳步增长的特点,积累了可观的收益。在风能数据中,总共有39股种票据型保险资产管理产品已经建立了三年多。在2017-2019年的三年累计收入维度下,共有10种产品的累计收益率超过50%,14种产品的收益率为30%-50%,12种产品的收益率为15%-30%,3种产品的收益率为负。

其中,三年累计回报率最高的两个达到75%左右,即阳光资产研究选择和泰康资产主动配置。这两种产品的三年净增长率分别为75.62%和74.02%。

据报道,净产值的增长率也与规模有关。相对而言,小规模产品在配置上是灵活的,在多年的良好表现中往往优于平均水平。

49只混合型产品:平均涨幅19.44%,最高64%

49混合保险资产管理产品,在风中公布净值,2019年平均为19.44%的涨幅,最高收益率超过64%。

回报率最高的两个产品都在平安资产管理有限公司旗下,平安资产管理有限公司医疗科目灵活配置股(如意28),选择股票(如意10),回报率分别为64.16%和64.13%。第三位是新华资产-明道增值,收益率为55.87%;平安资产管理新动力FOF(如意11号)回报率为50.67%,在混合产品中排名第四。

混合保险资产管理产品的整体表现也不如同类公共基金。2019年,混合公共基金平均收益率为涨幅32.04%,最高收益率也超过100%,许多混合基金的收益率超过100%。

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从2017年至2019年的三年业绩来看,混合保险资产管理产品的业绩明显分化。在43种产品中,34种为阳性,9种为阴性。收入最高的产品三年累计收入在50%以上,包括民生通惠4号(54.58%)、平安资产管理股(如意28)弹性配置53.49%、平安资产管理股投票选择(如意10)医疗主题51.42%;对于产量最差的产品,累计产量仅为-28.37%。混合产品的三年结果相差82个百分点。

92只债券类产品:平均收益率7.30%,最高24.38%

wind tracks 154种债券保险资产管理产品,其中92种宣布净值。债券产品是保险资产管理产品的“大头”,在所有类型的产品中数量最多。

固定收益产品是指80%以上的资产投资于固定收益资产的产品,是保险资产管理的优势产品。2019年,债券型保险资产管理产品的整体业绩优于同类公共基金。

具体来说,这92种债券保险资产管理产品2涨幅年的平均回报率为7.30%,比债券基金5.97%的平均回报率高出1.33个百分点。

债券保险资产管理产品的最佳表现是阳光资产可转换债券优先产品,收益率为24.38%。此外,还有2种产品收益率高于20%,包括太平洋卓越可转换债券(21.40%)和华安金融保险安泰固定收益(21.26%)。然而,债券基金的最高收益率达到38.95%,高于表现最佳的债券保险资产管理产品。

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从三年收益率来看,在58种有业绩数据的债券保险资产管理产品中,业绩最高的是PICC资产的高收益率第一,三年累计净值增长率为42.34%。华安财宝安泰的三年固定收益累计回报率为34.93%,位居第二。此外,还有16种产品的回报率从20%到30%不等。

货币类产品:平均收益率3.57%,高出货币基金1个百分点

2019年15种货币保险资产管理产品的平均回报率为3.57%,比货币资金的平均回报率2.47%高出1个百分点。在“宝贝”基金收益率降至3%的市场中,货币型保险资产管理产品的收益率显示出一定优势。

其中回报率最高的是民生通惠岳影金融债券,收益率为5.85%,大大领先于同类保险资产管理产品。其他高收益资产包括生活资产智慧9号、华安蔡保鑫货币和阳光资产安安1号,所有这些资产的收益都在100%以上


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