8月9日，中信银行和邮政储蓄银行均受到处罚，中信银行获得2200万元的巨额罚款。
根据中国银行业监督管理委员会公布的罚款信息披露表，中信银行未按企业标准化标准将多家企业划分为小微企业，监管数据报告不实;向关联方发放信用贷款，向关联方发放担保贷款。这些条件优于其他借款人类似贷款条件的其他13个不合规事实。非法收入被没收，约为336,700元，罚款2190万元，共计2223.67万元，是今年以来银保监管制度的最高刑罚。
同时，邮政储蓄银行未能根据监管要求评估代理业务组织;四名违反综合出纳员规定的劳务派遣工人被罚款140万元。
中信银行涉13项违规被罚2200万
根据中国银行业监督管理委员会9日公布的处罚信息公开披露形式，中信银行因违法13起被没收违法所得377,700元，罚款2190万元，共计22,236,700元。
上述13项违规事实分别为：
（1）未按要求提供报告，未在规定时限内予以纠正;
（2）误报或少报银行监管统计数据;
（3）未向监管部门报告重要信息系统运行中断事件;
（4）信息系统控制存在重大安全漏洞，未实施有效的安全控制;
（5）未按照企业标准化标准将多家企业划分为小微企业，提交监管数据不属实;
（6）向关联方发放信用贷款和向关联方发放担保贷款的条件优于其他借款人;
（7）重大关联交易未按规定审批，未向监管部门报告;
（8）贷后管理不到位，导致贷款资金被挪用;
（9）以流动资金贷款的名义发行房地产开发贷款;
（10）房地产企业贷款未计入房地产开发贷款账户;
（11）同期投资于同一银行机构的无担保理财产品，风险权重不一致;
（12）购买无担保理财产品可以事先签订赎回协议，风险加权资产不准确计量;
（13）未按规定累计资产支持证券业务的风险加权资产。
此外，同一天也受到邮政储蓄银行的惩罚。银行没有根据监管要求评估代理业务组织;劳务派遣工人违反规定作为综合出纳员;员工信息管理不到位;未能进行审计工作被罚款140万。
值得一提的是，自2019年以来，中信银行的各个分行纷纷收到多张票。据不完全统计，4月至今，中信银行大连，洛阳，重庆，南宁，武汉等分行均受到监管机构的处罚，并存在违反信贷，内控和存贷款的法律法规。
多家银行因房地产业务违规被罚
据公开资料显示，截至7月底，银监会，地方保险监督管理局和分局已于2019年发出近1500张门票，涉及312家银行和868名负责人员。这个国家，50人被禁止终身。在银行业，46起罚款不超过100万元，总罚款不超过4.3亿元。然而，鉴于细粒的公开过程和时间的滞后，仍然存在大量未在此时公开的罚款。
从银行收到的处罚案件来看，对于涉嫌非法借贷，内部控制管理不善，信贷资金挪用，以及贷款资金非法流入房地产，仍然是“重灾区”。在过去半年多的时间里，银行发行的115张“银行相关”票据显示出更强的信号。多部门密集文件和公开声明表明，房地产市场监管“不紧张”。
根据中国经纪公司此前的报道，7月22日，云南银宝监管局公布了四张票，其中两张票据指出该银行的房地产业务受到侵犯。首先，中国工商银行云南分行因“非法流入房地产市场，股票市场，购买理财产品”被罚款25万元;另一方面是上海浦东发展银行昆明分行因“个人消费贷款流入房地产市场和股市”等六个原因被罚款。 2772,296元。判处死刑的日期是6月26日。
7月5日，宁波银宝监管局公布了11张住房业务门票。其中，宁波银行因“违反信贷政策，违反房地产业政策”共处罚270万元，并被责令对有关直接责任人员给予纪律处分。
同时，工业，农业和建筑三大国有银行宁波分行，兴业，广发，光大，浦东，上海银行等宁波分行全部收到20万至50万元“住房抵押贷款的非标准管理“。无需等待机票，一些相关负责人被警告或罚款5万元。浙商银行宁波分行因“不审慎管理房地产信贷业务”被罚款50万元。
据不完全统计，近几个月来，近30家银行已接受房地产业务的相关处罚，包括六大国有银行，浦东发展，光大，平安，兴业，浙商，招商等股份制银行，宁波银行和上海银行。南京银行等本地银行。
华东地区是问题高发地
除了中信银行曾经从中国保险监督管理委员会处理了大量超过2000万美元的罚款外，银监会今年发布的第二大罚款是由上海银行保险监管局于一个月前发布的。占领意大利裕鑫银行员工。巨额罚款1030万元。青岛银监局对民生银行罚款712.6万元，对天津银行罚款660万元。
根据经济观察报先前的报道，国有大银行仍然受到最严厉的惩罚。其中，交通银行仅获得14张门票，被罚款525万元，受罚最轻;邮政储蓄银行以26张门票排名第二，罚款799万元。除交通银行和邮政储蓄银行外，其他四家国有银行共收到30多张门票，罚款金额相对较大。
民生银行在股份制中违法行为最多。它今年已收到25张门票。在其他股份制银行中，中国光大，上海浦东和招商银行的门票数量紧随其后。
“经济观察报”报道，从地理角度来看，华东地区是一个高风险地区。银行银行保险监管局及其分局已经发出大量罚款和罚款。据记者不完全统计，仅在江苏，浙江和上海，截至7月底的罚款总数已接近200，总罚款不超过7800万元。此外，东北银行保险监管局和分公司还发出了172张罚单，罚款超过4000万元。值得注意的是，山东省监察机关的处罚行为不容低估。到目前为止，已向其辖区内的银行和个人发放了119张门票，罚款和罚款金额已超过5800万元。
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